本網(wǎng)河南訊(文/圖 龐國(guó)強(qiáng) 王猛)近日，為嚴(yán)厲打擊全社會(huì)高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，新密市公安局結(jié)合百日攻堅(jiān)行動(dòng)，以雷霆之勢(shì)，集中火力向詐騙犯罪開(kāi)啟強(qiáng)攻模式，面對(duì)狡猾的詐騙分子，以專治專，以強(qiáng)對(duì)強(qiáng)，案件潛心經(jīng)營(yíng)，線索順線摸排，在鄭州市公安局反詐中心的指導(dǎo)協(xié)助下，打掉全國(guó)首例利用數(shù)字人民幣進(jìn)行洗錢的犯罪團(tuán)伙，在福建省抓獲團(tuán)伙成員11人，為全國(guó)“斷卡行動(dòng)”打擊洗錢犯罪開(kāi)啟新的“戰(zhàn)場(chǎng)”。

　　什么是數(shù)字人民幣?

　　在此，首先為大家簡(jiǎn)單科普下

　　數(shù)字人民幣是我國(guó)央行發(fā)行的法定數(shù)字貨幣，簡(jiǎn)稱“DC/EP”，即“Digital Currency(數(shù)字貨幣)/ Electronic Payment(電子支付)”。數(shù)字人民幣是國(guó)家信用擔(dān)保，與人民幣享有同樣的法律地位，是我國(guó)的“法償性貨幣”，在非技術(shù)條件的限制下，拒收數(shù)字人民幣和拒收人民幣一樣，都是違法行為。

　　數(shù)字人民幣的概念有兩個(gè)重點(diǎn)，一個(gè)是數(shù)字人民幣是數(shù)字形式的法定貨幣;另外一個(gè)點(diǎn)是和紙鈔、硬幣等價(jià)，是流通中的現(xiàn)鈔和硬幣。

　　數(shù)字人民幣是新型支付交易方法，不同于以往的手機(jī)網(wǎng)銀、支付寶、微信支付等等，具有其特定的隱秘特點(diǎn)，利用數(shù)字人民幣洗錢的案例雖也有發(fā)生，但均無(wú)破獲經(jīng)驗(yàn)。

　　2021年9月中旬，新密市轄區(qū)發(fā)生一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，群眾屈某接到一陌生電話稱其網(wǎng)購(gòu)的物品存在質(zhì)量問(wèn)題，準(zhǔn)備以三倍的價(jià)格對(duì)其進(jìn)行補(bǔ)償，屈某按照對(duì)方的提示，被對(duì)方以“驗(yàn)證身份”的名義要求轉(zhuǎn)賬多筆，共計(jì)20余萬(wàn)元，后意識(shí)到被騙。新密市公安局刑偵大隊(duì)在對(duì)此案進(jìn)行偵辦中，經(jīng)追蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)多筆款項(xiàng)均流向一特定電子錢包內(nèi)，但該錢包的交易模式又不同于以往的網(wǎng)絡(luò)支付。

　　為了確定該電子錢包的使用人群及使用環(huán)境，偵查員們相繼走訪商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)、第三方支付結(jié)算公司，在鄭州市公安局反詐中心的指導(dǎo)下，查明該電子錢包內(nèi)的資金屬于數(shù)字人民幣，并通過(guò)進(jìn)一步分析，查到福建一嫌疑人林某(女，26歲，福建福州人)。

　　為盡早挽回群眾損失，新密市公安局刑偵大隊(duì)偵查員連夜前往福建省展開(kāi)工作，相繼抓獲林某等涉案嫌疑人11人。經(jīng)突審，該洗錢犯罪團(tuán)伙為了非法獲利，為藏匿在柬埔寨的境外詐騙團(tuán)伙通過(guò)數(shù)字人民幣的方式進(jìn)行洗錢，以幫助詐騙團(tuán)伙逃避公安機(jī)關(guān)的查處打擊。目前，涉案嫌疑人已被新密市公安局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理當(dāng)中。

　　供稿單位：河南省新密市公安局