近年來，互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展日新月異，各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣也越來越多，“洗錢”犯罪離我們的生活看似遙遠(yuǎn)，但其實(shí)就潛藏在我們身邊。

　　近日，北京市西城區(qū)人民法院審理了一起團(tuán)伙作案的洗錢案件，3名被告人受“上家”指揮，幫人用詐騙得來的錢款買金條，卻卷入犯罪活動(dòng)。最終法院判決3名被告人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別判處有期徒刑1年10個(gè)月至2年不等。

　　“輕松賺錢”是陷阱

　　2023年初，張某在某貼吧上看到“借用銀行卡就可以獲得報(bào)酬”的帖子，正好他當(dāng)時(shí)缺錢，于是在貼吧上回復(fù)“我現(xiàn)在缺錢，有銀行卡可以使用，有需要的聯(lián)系我”。不一會兒就有人聯(lián)系他，說要用張某的銀行卡“走賬”，可以支付5000元報(bào)酬。

　　同一時(shí)期，李某在某App上認(rèn)識了一個(gè)人，對方讓其幫公司“走賬”，說會給李某一張銀行卡，讓李某用這張銀行卡買東西，可以賺取2000元好處費(fèi)。李某在對方要求下下載了某聊天軟件，在這個(gè)聊天軟件里，李某及其同鄉(xiāng)孫某被拉入群聊，并按照群聊里的指示行動(dòng)。與李某類似，王某在某視頻軟件中點(diǎn)贊了一個(gè)視頻后，對方私信王某，稱送“快遞”一次可獲利2000元。隨后，王某被添加到某群聊并學(xué)習(xí)“工作”內(nèi)容。而趙某則是通過某App認(rèn)識了所謂的“上家”，趙某的主要“工作”是傳遞金條。就此，一個(gè)“洗錢鏈條”形成了。

　　2023年3月28日，李某和孫某前往酒店與張某交接銀行卡事宜。張某提供給李某與孫某兩張銀行卡和一部銀行卡綁定的手機(jī)。之后，李某拿銀行卡到商場與王某碰頭，王某按照“上家”的指示在商場購買金條，并與李某拿著手機(jī)和銀行卡到收銀臺刷卡付款，共消費(fèi)90余萬元。之后，王某與趙某在附近公園內(nèi)交接金條。

　　銀行卡里的巨額資金從何而來?其實(shí)，在王某與李某聽從“上家”指揮購買金條的時(shí)候，一場場赤裸裸的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙正在上演。

　　同一天，受害人何先生接到了一個(gè)陌生來電，對方聲稱是某平臺工作人員，以何先生在這個(gè)平臺上辦理過一個(gè)額度20萬元的黃金借貸業(yè)務(wù)為由對其進(jìn)行詐騙。騙子聲稱何先生的20萬元額度如不注銷，會影響個(gè)人征信，需要銀行工作人員指導(dǎo)何先生進(jìn)行注銷業(yè)務(wù)。何先生在“銀行工作人員”的指導(dǎo)下，先從銀行及其他貸款平臺貸款，并先后向張某的銀行卡及其他人的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。同樣，受害人張女士也是在接到一個(gè)陌生來電后，以類似方式將一部分錢款轉(zhuǎn)入張某的賬戶中。

　　明知故犯存僥幸

　　公訴機(jī)關(guān)指控，被告人李某、王某、趙某伙同張某(另案處理)、孫某(另案處理)，受“上家”指示，明知是犯罪所得，各自根據(jù)分工安排在金條柜臺使用90余萬元人民幣購買金條，并轉(zhuǎn)移給“上家”指定人員。

　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移、掩飾、隱瞞錢款性質(zhì)的行為，觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款、第二十七條、第六十七條第三款之規(guī)定，均應(yīng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任，且均系從犯。

　　北京市西城區(qū)法院經(jīng)審理查明，公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某、王某、趙某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪成立。鑒于被告人李某、王某、趙某在共同犯罪中均系聽命于他人指揮、起次要作用的從犯，故均減輕處罰;被告人李某、王某、趙某在到案后均能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，均從輕處罰。最終被告人李某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑1年10個(gè)月，并處罰金人民幣2000元。被告人王某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣2000元。被告人趙某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣2000元。

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路多

　　西城區(qū)法院刑事審判庭法官程杰表示，這場詐騙活動(dòng)，在“上家”的精心布局下可謂環(huán)環(huán)相扣。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的，如冒充公檢法、商家公司廠家等。面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我們不僅要提高防范意識，還要學(xué)會冷靜應(yīng)對，及時(shí)止損。

　　首先是要加強(qiáng)自我防范，提高防騙意識。不向陌生人透露賬號密碼、短信驗(yàn)證碼等，凡是在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼的行為，都應(yīng)引起注意。在這起案件中，受害人就是接到所謂“銀行工作人員”的電話并輕信，按照其要求轉(zhuǎn)賬匯款，造成經(jīng)濟(jì)損失。在和陌生人的交流中，不要隨便透露個(gè)人和家庭信息，更不要隨便填寫調(diào)查問卷。凡是以家屬出事為由要求先匯款或轉(zhuǎn)賬的，一般都是騙子。

　　其次是要冷靜應(yīng)對，及時(shí)止損。當(dāng)發(fā)現(xiàn)自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，應(yīng)盡量保持冷靜，切莫慌張。要確定自己的損失，如錢財(cái)、物品等，列出損失清單，供報(bào)案所用。確定損失之后，要盡快報(bào)案，切不可再聯(lián)系詐騙者，防止二次受騙，使損失進(jìn)一步擴(kuò)大。報(bào)案之后，要想辦法及時(shí)止損，如盡快聯(lián)系銀行或快遞公司等。

　　法官還提醒廣大群眾，警惕“輕松賺大錢”的信息，不要被天花亂墜的廣告迷惑，摒棄“走捷徑”心理，無論是工作還是兼職，要相信一分耕耘一分收獲。本案的被告人就是在網(wǎng)絡(luò)平臺上看到所謂“輕松賺大錢”，心存僥幸，明知錢款來路不明，仍按照指示下載軟件、實(shí)施犯罪，最終釀成大錯(cuò)。

　　(作者單位：北京市西城區(qū)人民法院)